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鹏华金城保本


发布日期:2021-11-11 01:57   来源:未知   阅读:

  鹏华金城保本(代码:002714)是鹏华基金公司新推出的一只保本混合型基金。该基金将通过灵活运用投资组合保险策略,在保证本金安全的基础上追求基金资产的稳定增值。基金的股票仓位为0-40%,债券仓位为60%-100%。业绩比较基准为三年期银行定期存款利率。

  三年保本周期,保障本金安全:作为一只保本型基金,在第一个三年保本期内,对在认购期认购并持有至当期保本周期结束的基金持有人提供本金的保障。

  触发式保本机制,提前落袋为安:在保障本金安全的基础上,基金采用了触发式保本机制,即每个保本周期内设置目标收益,其提前触发的要求是当收益率连续15个工作日达到或超过设定的目标收益时,当期保本周期将提前结束,进入过渡期。首个保本周期的目标收益率为24%。此项机制在及时锁定收益的同时释放了流动性,在保证安全性的前提下提升了资金的使用效率,同时满足了投资者的各项投资需求。在市场震荡较大的情况下,使投资者能够提前落袋为安。

  投资策略稳健,选股注重安全:合约规定,基金的股票仓位不超过40%。基金将以优化的CPPI为核心的资产配置策略,动态调整基金资产在风险资产和无风险资产间的投资比例。在债券投资中,将从风险和收益两方面进行考虑来构建债券投资组合,并注重剩余期限与保本周期的匹配。股票选择上,将精选具有清晰、可持续的业绩增长潜力且被市场相对低估或价格处于合理区间的股票,构建股票组合,分散非系统性风险,充分获取股市上涨收益。

  双基金经理,固收和权益互补:鹏华金城保本基金拟任基金经理祝松拥有银行金融市场部固定收益投资研究经验,另一位基金经理王宗合有着行业研究员背景。两位基金经理在固收和权益两类资产上有着很好的互补效应,有望发挥所长,实现投资目标。

  投资建议:该基金为保本混合型基金产品,属于证券投资基金中的中低风险品种,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。若投资者持有整个保本期,将获得本金的保障。建议流动性要求不高、注重本金安全的投资者关注此基金,构建适合自身风险收益偏好的投资组合。

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